Русская Википедия:Дом.рф (банк)

Содержание

Текст

Текст

Текст

Текст

Текст

Текст

Текст

Текст

Текст

Шаблон:К переименованию Шаблон:О Шаблон:Банк Банк ДОМ.РФ — универсальный российский банк, подконтрольный АО «ДОМ.РФ». Штаб-квартира — в Москве. По состоянию на конец 2020 года входит в топ-20 по капиталу и топ-25 по активам среди всех российских банков. Занимает третью позицию среди всех российских банков по совокупному объёму ипотечного портфеля (вместе с АО «ДОМ.РФ») и количеству кредитуемых проектов с эскроу.

Образован в 2017 году на базе санируемого банка «Российский капитал», путём передачи 100 % акций в уставный капитал АО «ДОМ.РФ», новое название получил в 2018 году. В 2019 году процедура финансового оздоровления была завершена и банк досрочно перешёл под общий надзор со стороны Банка России.

Банк работает в сфере ипотечного и корпоративного кредитования (в частности, в области финансирования жилищного строительства), обслуживает юридических лиц, проводит операции с ценными бумагами. Крупнейшими источниками фондирования банка выступают средства на счетах корпоративных клиентов, собственные средства, вклады населения.

История

В декабре 2017 года 100 % акций банка «Российский Капитал» были переданы АО «ДОМ.РФ», в декабре 2018 года после изменения устава банк изменил фирменное наименование на Банк ДОМ.РФ.

По итогам 2018 года Банк ДОМ.РФ получил прибыль в размере 4,2 миллиарда рублей против убытка в 14,1 миллиарда рублей в 2017 году. В 2019 году банк восстановил нормативы достаточности капитала, выполнил основные мероприятия по финансовому оздоровлению и досрочно перешел под общий надзор со стороны Банка России.

Чистая прибыль Банка ДОМ.РФ по МСФО за 9 месяцев 2020 года составила 2,4 миллиарда рублей.

В апреле 2021 года родительская компания ДОМ.РФ объявила о докапитализации банка на 30 миллиардов рублей за счет капитала компании. Для этого была проведена дополнительная эмиссия 300 тысяч акций. Капитал банка ДОМ.РФ таким образом увеличивается с 78,9 млрд руб. до 108,9 млрд руб. Дополнительные средства предназначены для расширения ипотечной программы.

Деятельность

Основным направлением деятельности Банка ДОМ.РФ является ипотечное кредитование и кредитование застройщиков со счетами эскроу.

На 1 октября 2020 года размер собственного капитала составил 86,6 млрд рублей. По итогам 9 месяцев 2020 года портфель ипотечных кредитов Банка ДОМ.РФ составил 158,9 миллиарда рублей. Чистая прибыль банка по международным стандартам финансовой отчетности (МСФО) по итогам 2022 года достигла 24,7 млрд рублей, по сравнению с 2021 годом показатель вырос на 67%.

Собственные средства выросли на 26% и на конец 2022 года достигли 173,3 млрд рублей. Активы – также увеличились в 2 раза и превысили 1,8 трлн рублей.

Портфель проектного финансирования жилищного строительства в 2020 году составил 685,9 млрд рублей, увеличившись с начала года на 314,3 млрд рублей или 84,6 %. В 2022 году банк удвоил портфель проектного финансирования и в полтора раза нарастил портфель ипотечных кредитов. На 31 декабря 2022 года объем портфеля проектного финансирования достиг 635 млрд рублей, увеличившись с начала года на 95%. Ипотечный портфель банка вырос за год на 47% – до 319 млрд рублей.

Головной офис располагается в Москве. Три филиала работают в Краснодаре, Нижнем Новгороде, Челябинске. Имеется также 18 операционных офисов и 13 дополнительных офисов (по состоянию на февраль 2021 года).

Уполномоченный банк в сфере жилищного строительства

В соответствии с поручением Президента РФ в целях реализации принятых в 2018 году поправок к ФЗ-214 «Об участии в долевом строительстве…» Банк ДОМ.РФ стал уполномоченным банком в сфере жилищного строительства.

Банк является одним из опорных кредиторов отрасли жилищного строительства в рамках перехода от долевого финансирования к проектному финансированию с использованием счетов эскроу. Данный механизм обеспечивает безопасность и надёжность вложений средств граждан в строительство жилья, делая невозможным появление новых обманутых дольщиков. Застройщику же данный механизм гарантирует постоянное финансирование строительства жилья на всех этапах независимо от текущих продаж.

Банк ДОМ.РФ предлагает полный спектр услуг для застройщиков всех регионов РФ.

Банк ДОМ.РФ занимает второе место в России по количеству застройщиков-партнеров. Так на февраль 2021 года банк сотрудничал с 210 застройщиками в 37 регионах РФ. С 2019 года ДОМ.РФ активно участвует в реализации программы Минэкономразвития России по поддержке малого и среднего бизнеса.

Ипотека

Банк ДОМ.РФ входит в ТОП-3 российских банков по ипотечному портфелю (вместе с ДОМ.РФ).

Банк предоставляет различные ипотечные программы инициированные правительством РФ в рамках так называемых госпрограмм, среди них:

• «Семейная ипотека» для семей с детьми.
• «Дальневосточная ипотека» на покупку жилья в Дальневосточном федеральном округе.
• «Льготная ипотека» на покупку квартир в новостройках.
• «Ипотека для IT-специалистов».

Банк ДОМ.РФ входит в тройку лидеров по объёму кредитования в рамках федеральных программ «Дальневосточной ипотеки» и «Семейной ипотеки».

С июня 2019 года Банк ДОМ.РФ запустил программу льготной ипотеки на индивидуальное жилищное строительство для семей с детьми по сниженной процентной ставке. В 2020 году в связи с эпидемией коронавируса банк запустил электронную ипотеку. С 2020 года банк активно развивает ипотеку на индивидуальное жилищное строительство (ИЖС). Кредиты предоставляются в рамках всех действующих льготных ипотечных программ. В 2022 году первым на рынке распространил «Льготную ипотеку» на самостоятельное домостроение – ИЖС хозспособом. Активно развивает ипотеку на домокомплекты – в конце 2022 года запустил пилот на ипотеку на модульные дома со скидкой.

Устойчивое развитие

В апреле 2023 года Банк ДОМ.РФ впервые раскрыл годовой отчет по устойчивому развитию о достижениях в области экологической, социальной ответственности и корпоративного управления за 2022 год.

В 2022 году банк организовал первый в России выпуск «зеленых» ипотечных ценных бумаг (ИЦБ) объемом 5,5 млрд рублей. Ипотечное покрытие выпуска было сформировано из кредитов, выданных Банком ДОМ.РФ в рамках льготных госпрограмм «Семейная ипотека» и «Льготная ипотека» для покупки квартир в домах с очень высоким классом энергоэффективности – от А до А++.

Также за 2022 год Банк ДОМ.РФ стал организатором трех выпусков социальных облигаций, а совокупный объем организованных банком социальных выпусков по состоянию на конец 2022 года превысил 57 млрд рублей (в том числе ИЦБ – более чем на 12 млрд рублей, инфраструктурных облигаций – на 45 млрд рублей).

Кроме того, банк выступил организатором выпусков облигаций устойчивого развития на 37,2 млрд рублей и промаркировал «зеленые» проекты в кредитном портфеле – порядка 30% проектного финансирования составляют кредиты, выданные на строительство энергоэффективных зданий.

Другие продукты

Банк ДОМ.РФ работает и в розничной, и в корпоративной сферах, предоставляя весь спектр традиционных банковских продуктов. Помимо жилищного кредитования и ипотеки банк занимается карточным и расчетным бизнесом, размещением депозитов и обслуживанием «зарплатных» клиентов, работает с малым бизнесом, занимается расчетно-кассовым обслуживанием, эквайрингом, кредитованием. В конце 2019 года по результатам открытого конкурса банк был признан победителем и выбран в качестве уполномоченного банка-агента по выплатам компенсаций обманутым дольщикам.

Банк также активно развивает сегменты «Премиум» и Private Banking. По итогам 2022 года удвоил объём активов под управлением (assets under management) в сегменте Private Banking и увеличил клиентскую базу на 30%.

Рейтинги

• НКР

2020 год АА-.ru прогноз «Стабильный»

2022 год AA.ru прогноз «Стабильный»

2023 год AA.ru прогноз «Позитивный»

• АКРА

2020 год А+(RU) прогноз «Позитивный»

2022 год АA(RU) прогноз «Стабильный»

• Expert

2020 год ruA+ прогноз «Позитивный»

2022 год ruAA прогноз «Стабильный»

• FitchRating

2020 год ВВ+ Прогноз «Позитивный»

В декабре 2020 года аналитическое Кредитное Рейтинговое Агентство (АКРА) повысило кредитный рейтинг Банка ДОМ.РФ c A(RU) до уровня А+(RU), изменив прогноз на «Позитивный». Повышение рейтинга объясняется изменением оценки качества кредитного портфеля, улучшением бизнес-профиля, повышением операционной эффективности банка и развитой системой риск-менеджмента. В 2020 году банк стал победителем премии Retail Finance Awards в номинации «Прорыв года в розничном финансовом бизнесе» с проектом «Перевод продуктов и сервисов Банка ДОМ.РФ в дистанционные каналы», а также в номинации «Лучший социальный проект» с двумя программами: «Выплата возмещений участникам долевого строительства через Банк ДОМ.РФ» и «Ипотека для медицинских работников».

Награды

Retail Finance Awards 2022

• Победитель в номинации «Лучший розничный финансовый продукт», специальная награда «Цивилизация», «Прорыв года».

Национальная банковская премия

• Победитель в номинации «Банковский продукт», «Спецпроект».

Russian Mortgage Awards

• Победитель в номинации «Лучший ипотечный банк на рынке недвижимости».

Санкции

19 мая 2023 года, из-за вторжения России на Украину, банк включён в санкционный список Великобритании из-за участия в получении выгоды от правительства России.

Руководство и акционеры

100% голосующих акций банка принадлежит АО «ДОМ.РФ».

Председатель правления банка — Федорко, Артём Николаевич.

Ссылки

• Официальный сайт Банка ДОМ.РФ